Stap 1: meld het overlijden bij Rabobank
Meld het overlijden via het nazorgloket van Rabobank, telefonisch of via rabobank.nl. U mag het ook melden bij uw lokale kantoor; zij sturen het door.
Houd klaar:
- de akte van overlijden;
- het rekeningnummer van de overledene of de IBAN;
- uw eigen legitimatie als melder.
Rabobank blokkeert hierna alle rekeningen op de naam van de overledene.
Stap 2: vul het Nazorgformulier in
U ontvangt een Nazorgformulier waarin u opgeeft:
- wie de erfgenamen zijn;
- of er een testament is;
- of er een verklaring van erfrecht komt (bij saldi boven de drempel);
- wie als gevolmachtigde namens de andere erfgenamen mag tekenen.
Stap 3: lever de documenten aan
Bij saldi boven enkele duizenden euro vraagt Rabobank:
- een verklaring van erfrecht of executele;
- legitimatie van alle erfgenamen of de gevolmachtigde;
- het fiscaalattest van saldi op datum van overlijden (Rabobank levert dit zelf aan u).
Onder de drempel volstaat vaak een door alle erfgenamen ondertekende verklaring plus akte van overlijden.
Stap 4: kies de eindbestemming
Net als bij ING kunt u kiezen:
- saldo uitkeren op de rekening van een gevolmachtigde;
- verdelen over de erfgenamen volgens hun aandeel;
- een en/of-rekening op naam van de partner zetten.
Rabobank voert de opdracht doorgaans binnen 5 werkdagen na ontvangst van alle documenten uit.
Beleggingen bij Rabobank
Heeft de overledene een effectenrekening bij Rabobank? De stukken worden bevroren op de datum van overlijden. Voor de aangifte erfbelasting heeft u de koerswaarde op overlijdensdatum nodig. Rabobank stuurt dit overzicht standaard mee in het nazorgpakket.
Lokale insteek
Anders dan bij ING is een persoonlijk gesprek bij uw lokale Rabobankkantoor doorgaans makkelijk te plannen. Vraag dat aan als u in een complexe situatie zit (meerdere erfgenamen, internationale aspecten, een onderneming). Het is gratis.